FinchTradeとElectrocoinが提携し、EU全域で固定レートの暗号通貨・法定通貨両替サービスを提供開始

スイス、ツーク— エレクトロコイン2014年から運営されているクロアチアの仮想通貨・法定通貨取引所は、と流動性パートナーシップを正式に締結した。 フィンチトレードツークに拠点を置くOTCデスクと提携し、顧客がレートを確認した時点から原資産である暗号資産が決済されるまでの間の価格変動リスクを排除する。この仕組みは、個人向け暗号資産プラットフォームに共通する構造的な問題、すなわちレート確認から資産受領までの期間、つまり価格変動が取引所のバランスシートに反映される期間に対処するものである。

仕組み

Electrocoinは、FinchTradeのAPIを介して約10分ごとに取引を処理しています。個々の取引額は10ユーロから数十万ユーロに及び、決済は1日に2～3回行われます。この取引所は、仮想通貨をユーロに両替する個人顧客と、POS端末で「仮想通貨決済」を受け入れる加盟店顧客の両方にサービスを提供しており、どちらのセグメントにおいてもレートの確実性が差別化要因となっています。2021年に設立されたFinchTradeは、30か国以上で年間数十億ユーロの取引量を処理していると報告しています。

解決する問題

提携以前、Electrocoinは中央集権型取引所から流動性を調達していたが、このモデルでは固定金利の維持が困難だった。中央集権型取引所では、取引を実行するにはまず資産が到着する必要がある。暗号資産による不動産や自動車の購入といった高額な個人間取引を含め、金利の確実性を強みとするプラットフォームにとって、この順序付けはすべての取引で直接的な市場リスクを生み出していた。

新モデルでは、Electrocoinは事前に顧客に固定ユーロレートを提示し、取引完了後にFinchTradeと決済を行います。FinchTradeは取引中のリスクを吸収します。ElectrocoinのAPI接続は、約10分ごとに取引を実行し、決済は1日に2～3回行われます。取引規模は10ユーロから数十万ユーロまで多岐にわたります。

彼ら自身の言葉で

「FinchTradeを導入する前は、中央集権型の取引所しか利用していませんでした」と、Electrocoinのオペレーションチームリーダー兼AML担当副責任者であるバルトル・モドリッチ氏は語る。「OTCソリューション、特に取引後の決済は、私たちにとって非常に実用的でした。」この発言は、中央集権型の取引所では資産の受領前に取引を執行できないという根本的な制約を指摘している。そのため、プラットフォームは市場リスクを吸収するか、レート保証を完全に撤回するかのどちらかを選択せざるを得ない。

商人層

Electrocoinの加盟店向けサービスも、同じ決済インフラで支えられています。商品やサービスと引き換えに暗号資産を受け入れるeコマース事業者は、取引確認時に固定レートで交換を実行する顧客からユーロを受け取ります。これにより、加盟店自身が暗号資産のリスクを管理する必要がなくなります。ElectrocoinはSEPAとの統合に対応し、24時間7日のサポートを提供することで、SEPA/EU市場向けのサービスプロバイダーとしての地位を確立しています。

次は何が来るのか

Electrocoinは現在、所轄の国家機関によるMICAライセンスの発行を待っている。MICA認可を取得したプラットフォームは、個別の国家ライセンスを取得することなく、EU加盟国全体でサービスを提供する権利を得る。これは、ライセンスを持たない競合他社に対する構造的な優位性となる。 

それが重要な理由

この構造は、欧州の暗号資産インフラにおけるより広範な傾向を示している。小売取引所は、決済タイミングリスクを自社で管理するのではなく、専門のOTCデスクにアウトソーシングするケースが増えている。このモデルでは、スプレッド収入がOTC層に移管され、コンプライアンスと顧客関係リスクが取引所レベルに集中する。MiCAの施行に伴い、最初にライセンスを取得した取引所、そしてそれらの取引所にサービスを提供するOTCデスクは、移行措置や各国の免除措置の下で運営されているプラ​​ットフォームから取引量を獲得できる見込みだ。

フィンチトレードについて

FinchTradeは、2021年に設立されたスイスを拠点とするOTC流動性プロバイダーであり、30カ国以上で事業を展開し、年間数十億ドル規模の仮想通貨と法定通貨の交換取引を処理しています。

エレクトロコインについて

Electrocoinは、2014年に設立されたクロアチアの仮想通貨・法定通貨取引所で、取引サービスとカストディアル口座を提供しています。Electrocoinは間もなくMiCAの営業ライセンスを取得し、最新のEU規制枠組みに完全に準拠した形で、SEPA/EU地域全体のお客様にサービスを提供し続ける予定です。

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