アビバの投​​資家がXRP台帳上で製品をトークン化へ：重要な詳細とその意味

アビバインベスターズ, XRP元帳（XRPL）, Ripple これらのパートナーシップは、規制されたファンド構造をブロックチェーン インフラストラクチャに導入することを目的とした新しい取り組みの中心となります。

アビバ・インベスターズは、アビバplcの資産運用部門であり、 リップルとの提携を発表 両社は2月11日、XRP Ledger（XRPL）上で従来のファンド構造をトークン化すると発表した。両社は2026年以降も協力し、パブリックブロックチェーンネットワーク上でトークン化されたファンドの発行と管理を行うと述べた。

この取り組みは、アビバ・インベスターズにとってトークン化への最初の動きであり、リップル社にとって欧州を拠点とする投資管理会社との初の提携となる。

Aviva Investors と Ripple のパートナーシップには何が含まれますか?

この契約に基づき、リップルはアビバ・インベスターズがXRPL上でトークン化されたファンドを発行・管理するための技術サポートを提供します。トークン化とは、従来の金融資産の所有権をブロックチェーン上に記録されたデジタルトークンとして表すプロセスを指します。

この提携は、規制対象金融資産をオンチェーン化するというリップル社の取り組みの一環です。アビバ・インベスターズにとって、このプロジェクトはブロックチェーンベースのファンド構造を既存の商品ラインナップに統合することを目指しています。

アビバ・インベスターズの最高流通責任者であるジル・バーバー氏は、トークン化されたソリューションによって時間とコストの効率性が向上する可能性があると述べた。また、業務プロセスと顧客成果を向上させるテクノロジーを導入していく意向も表明した。

リップル社のトレーディング・マーケット担当バイスプレジデント、ナイジェル・カクー氏は、トークン化はパイロットプログラムから大規模な導入へと移行していると述べた。また、金融機関は現在、ブロックチェーン基盤を用いて規制対象資産を大規模に展開することに注力していると指摘した。

XRP 元帳はトークン化された資金をどのようにサポートしますか?

XRP Ledgerは、金融取引向けに設計された分散型のオープンソース・パブリックブロックチェーンです。2012年に開始されました。

リップル社によると、このネットワークは4億件以上の取引を処理し、7万以上のアクティブウォレットをサポートしています。また、120の独立したバリデーターによって維持されています。

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プルーフ・オブ・ワーク（PoW）型ブロックチェーンとは異なり、XRPLはトランザクションの検証にマイニングに依存しません。この設計により、エネルギー消費が削減され、ほぼ瞬時の決済が可能になります。このネットワークは、トランザクションコストを最小限に抑えるように設計されており、規制された金融市場におけるコンプライアンスを支援する機能も備えています。

資産運用会社にとって、これらの特性は、信頼性の高い決済、記録管理、規制管理を必要とするトークン化されたファンド株式の発行と管理に関連しています。

資産運用会社はなぜトークン化に注目しているのか?

資産運用会社は、ブロックチェーン技術を活用してファンドインフラを近代化しています。トークン化されたファンドでは、マネーマーケットファンド、プライベートクレジットファンド、不動産戦略といった投資商品の株式が、ブロックチェーン上でデジタルトークンとして表現されます。

トークン化は以下をサポートします:

• より速い決済時間
• 運用コストの削減
• 自動化されたコンプライアンスプロセス
• 部分所有権
• より広範なデジタル配信

大手グローバル企業はすでにトークン化された製品を導入しています。これには以下が含まれます。 ブラックロック, フランクリンテンプルトン、そしてハミルトン・レーン。これらの活動は、実験的なパイロットから機関投資家を対象とした、規制された実際のサービスへの移行を示唆しています。

Aviva Investors と Ripple の提携はこの傾向に沿ったものであり、ブロックチェーン ベースのファンドの構造に対する機関投資家の関心の高まりを反映しています。

この取引がヨーロッパにとって重要な理由は何ですか?

リップル社にとって、今回の契約は欧州を拠点とする投資運用会社との初の提携となります。同社はこれまで、他の地域の金融機関とも提携実績があります。

アビバ・インベスターズにとって、このプロジェクトは初のトークン化プロジェクトとなります。英国最大級の保険会社の一つであるアビバ・インベスターズの投資部門として、同社がブロックチェーンベースのファンドに参入したことは、既存の金融機関におけるトークン化資産の受け入れ拡大を示唆しています。

この協力は長期的な取り組みとして構成されており、開発は2026年以降も継続される予定です。

これは機関投資家にとって何を意味するのでしょうか?

この動きは既存のファンドの構造を直ちに変えるものではありません。むしろ、ブロックチェーン基盤を用いた新たな発行・管理の枠組みを導入するものです。

XRPL上のトークン化された資金が大規模に導入されれば、ファンドの株式発行、移転、記録方法に変化をもたらす可能性があります。ほぼ即時の決済と自動化されたコンプライアンスツールは、管理上の煩雑さを軽減する可能性があります。取引コストの低減は、業務効率の向上にもつながります。

ただし、これらのファンドは、提供される法域の規制要件の対象となります。両社は、規制されていない暗号資産商品ではなく、規制対象の金融資産に重点を置いています。

ブロックチェーンベースのファンドインフラへの構造的な移行

アビバ・インベスターズはリップル社との提携により、ファンド運営に初めてブロックチェーン基盤を導入します。XRP台帳上でトークン化されたファンドを発行・管理することで、規制された枠組みの中で決済スピード、コスト効率、そして運用管理の向上を目指します。 

この契約は、トークン化された金融資産への業界全体の移行を反映しており、XRPL を機関投資家向け資金発行のインフラとして位置付けています。

ソース：

• リップルブログ: Aviva Investorsとの提携 
• Coindesk: アビバ・インベスターズ、リップル社との提携でXRP台帳上の資金をトークン化
• アビバ・インベスターズ企業ニュース: パートナーシップ発表 
• Bitcoin.comリップル社、欧州初の資産運用会社と契約