OKX、司法省の告発を解決するために500億ドル以上を支払う – 何が間違っていたのか?

暗号通貨取引所OKXは 同意して 米国で無認可の送金事業を運営していた罪を認め、500億ドル以上の罰金を支払うことになった。 

米司法省（DOJ）と連邦捜査局（FBI）は、セーシェルに拠点を置くこの企業が連邦のマネーロンダリング防止（AML）法を遵守せずに米国の顧客を積極的に誘致していたと非難した。

和解には420.3億84.4万ドルの没収と504万ドルの罰金が含まれており、総額は2027億XNUMX万ドルを超えます。また、取引所は将来の規制遵守を確実にするため、XNUMX年XNUMX月まで外部のコンプライアンスコンサルタントを雇用します。

米国当局、OKXの規制違反を取り締まる

OKX は米国のユーザーに対して公式のポリシーを設けているにもかかわらず、以下の方法で米国の顧客が自社のプラットフォームにアクセスすることを許可していたとされています。

• 地理的制限を回避するためにVPNの使用を奨励する

• KYC情報を偽造してアカウントを作成するためのガイダンスを提供する

• 金融サービス事業者（MSB）としてFinCENに登録していない

• 米国の顧客からの1兆ドル以上の取引を処理

• 5億ドル以上の疑わしい犯罪取引を助長

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マシュー・ポドルスキー代理米国検事は次のように述べた。

「7年以上にわたり、OKXはマネーロンダリング防止法を故意に違反し、犯罪者が金融システムを悪用するのを防ぐために必要なポリシーの実施を回避してきました。」

FBI副長官ジェームズ・E・デネヒー氏は次のように付け加えた。

「OKXは米国法を著しく違反し、米国（ここニューヨークを含む）で積極的に顧客を獲得し、必要な手続きを回避するために個人に虚偽の情報を提供するよう助言するまでに至った。」

OKXのコンプライアンス違反が発覚

OKXが適切なAMLと顧客確認（KYC）対策を実施しなかったため、ユーザーは2022年まで本人確認なしでアカウントを作成し、取引することができた。KYC要件が導入された後も、OKXの従業員の中には、 アドバイス これらのチェックを回避する方法についての米国ユーザー向け情報。

報道によると、ある事例では、OKXの従業員が米国在住の顧客に次のように語ったという。

「あなたが米国にいることは知っていますが、ランダムに国名を入力しても、問題なく通過するはずです。」

さらに、OKXは、FinCENへの登録が必要であることを知りながら、米国の機関投資家が自社のプラットフォーム上で取引することを許可し続けた。

OKXの米国におけるプレゼンスとマーケティング戦略

OKX は米国のユーザーを公式には禁止していたものの、米国内で以下のようなサービスを積極的に宣伝していました。

• ニューヨークのトライベッカ映画祭へのスポンサー

• 米国に拠点を置くアフィリエイトマーケターを活用してプラットフォームを宣伝する

• 制限を回避する方法をユーザーに教えるプロモーションビデオを許可する

機関投資家の取引と流動性のメリット

OKXの米国機関投資家は、取引所の取引高の中でもトップクラスでした。米国に拠点を置くある機関投資家だけで、スポット取引とデリバティブ取引で1兆ドルを超える取引高を計上し、OKXに多大な流動性と収益をもたらしました。

OKXの和解条件と将来の遵守

司法取引の一環として、OKX は次のことを行います。

• 504億XNUMX万ドル以上の罰金を支払う

• コンプライアンスコンサルタントを2027年XNUMX月まで雇用する

• 米国当局との協力を継続

交換は持っています 認め OKXのCEO、スター・シュー氏は、過去のコンプライアンス違反を「レガシー・コンプライアンス・ギャップ」と表現した。 明記:

「当社のビジョンは、OKXをさまざまな市場や規制機関にわたるグローバルコンプライアンスのゴールドスタンダードにすることです。」

OKXの件は、米国の金融規制を遵守していない暗号資産取引所に対するより大規模な取り締まりの一環である。当局は、マネーロンダリングや未登録の金融活動を可能にするプラットフォームへの監視を強化している。