西アフリカで2.1億ドルの仮想通貨詐欺が発生、ナイジェリアが対策を要求

ナイジェリアの最高証券規制当局は、西アフリカにおける怪しい仮想通貨取引の急​​増について警鐘を鳴らした。その額は2024年だけで2.1億ドルを超えると見込まれている。 ビジネスインサイダーアフリカこの警告は、西アフリカのマネーロンダリング対策政府間行動グループ（GIABA）の報告を受けて、ナイジェリア証券取引委員会（SEC）から発せられたものである。

ナイジェリアが懸念する理由

カーボベルデで開催された西アフリカコンプライアンスサミットで講演したSECのエモモティミ・アガマ事務局長は、 強調されました 危険性は高まっている。彼は、犯罪者が暗号資産ツール、特に分散型金融（DeFi）プラットフォームとプライバシーコインを悪用して詐欺を働いたり、違法行為に資金を提供したりしていると説明した。

こうした懸念は目新しいものではないが、アガマ氏は、その規模はもはや「地域的なものではなく」なっていると指摘する。ナイジェリアのような国で活動が禁止された犯罪組織は、ガーナなどの近隣諸国に活動を移すことが多いと警告する。地域的な対応の欠如が、問題の拡大を招いていると彼は指摘する。

アガマが概説した主な脅威には以下が含まれる。

• DeFiの「ラグプル」詐欺師は投資家を新しいプロジェクトに誘い込み、資金を持ち逃げします。
• 偽のクラッシュと未登録の取引所: これらのプラットフォームは、ユーザーを騙したり監視なしに運営したりするために設定されていることがよくあります。
• プライバシーコインを使ったテロ資金調達: 暗号通貨のような Monero または Zcash は、トランザクションを隠すためにますます使用されています。

GIABAの報告書によると、西アフリカでは2024年だけで2.1億ドル相当の暗号資産関連取引が疑わしいと判断された。これらの数字は、地域全体でデジタル資産活動の監視方法に深刻な欠陥があることを示唆している。

SECはライセンスの統一と監視強化を推進

アガマ氏は西アフリカ諸国経済共同体（ECOWAS）加盟国に対し、 統合仮想資産サービスプロバイダー（VASP）ライセンスシステム彼は、規則が断片化されていると、詐欺師が気付かれずに国境を越えることが容易になる、と強調した。

彼はまた、SECがナイジェリアで取っている新たな措置も発表した。

• AIベースのブロックチェーン監視ツール 監督を改善するため
• より厳格なコンプライアンスチェック VASP向け
• 国民の意識の向上 詐欺をめぐって

SECの計画には、デジタル資産プラットフォームの監査のより頻繁化、西アフリカ諸国間でのデータ共有の改善、国境を越えた事件に対処するための法的枠組みの強化などが含まれている。

CBEXポンジスキーム：暗号詐欺のケーススタディ

ナイジェリアの新たな姿勢を促した最大の詐欺事件の一つは、 崩壊 CBEX、ポンジスキームは、 中国北京証券取引所.

CBEXは高いリターンを約束し、 300,000万人のナイジェリア投資家特にラゴスとアブジャで被害が拡大した。当初、被害額は 1.3兆ナイラ（約8億4000万ドル）ただし、修正された数字は実際の数字に近いかもしれないことを示唆している。 6.1万ドル.

実際の損失にかかわらず、国民の信頼へのダメージは甚大です。

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これを受けてSECは 全国ポンジスキーム啓発キャンペーン 一般の人々が偽のプラットフォームを早期に発見できるようにすることを目的としています。アガマ氏は、ユーザーへの教育はルールの施行と同様に重要であると強調しました。

地域的な課題：国境のない暗号通貨

アガマ氏が提起した中心的な問題の一つは、デジタル資産運用者が管轄区域間を容易に行き来できることである。異なる法律があり、調整がほとんど行われていないため、ナイジェリアで活動禁止となった企業や個人が、他のECOWAS加盟国で合法的に事業を再開できる可能性がある。

この「規制アービトラージ」は抜け穴を生み出し、詐欺師やテロリストグループに悪用され、 プライバシー重視の暗号通貨 検出を回避するため。

アガマ氏によれば、前進する唯一の方法は 調和のとれた規制枠組み 西アフリカ地域における協力について、彼は「我々は枠組みを調和させ、情報を共有し、ベストプラクティスを採用する必要がある」と述べた。

今後の展望：SECの今後の取り組み

SECは今後数ヶ月間、暗号資産の監督に対してより積極的なアプローチを取る予定です。これには以下が含まれます。

• 展開中 リアルタイム取引追跡
• 必要な VASP登録と継続的なコンプライアンス
• 他のECOWAS諸国と協力して政策を整合させる

こうした動きは、ナイジェリアが暗号犯罪との戦いにおいて弱点とならないようにすることを目的としている。

よくあるご質問

1. 2.1 億ドルという数字は何を指しているのでしょうか?

   これは、GIABA が記録した、2024 年に西アフリカ全体で報告された疑わしい暗号通貨取引の合計額を指します。

2. 統合 VASP ライセンス システムとは何ですか?

   これは、すべてのECOWAS加盟国が暗号通貨プラットフォームに関して同じライセンスおよびコンプライアンス基準に従うという規制枠組みの提案であり、詐欺師が国境を越えた抜け穴を悪用することがより困難になる。

3. ナイジェリアのCBEX詐欺とは何ですか?

   CBEXは、中国北京証券取引所とのつながりを主張していた詐欺的な暗号資産プラットフォームでした。2024年に破綻し、投資家に最大8億4000万ドルの損失をもたらしたと推定されていますが、最新の統計によると、損失額は610万ドル近くに達すると示唆されています。

結論

ナイジェリアによれば、規制されていない暗号通貨の活動は、金融の安定、​​投資家の安全、そして地域の安全保障に深刻な脅威をもたらしている。 2.1億ドル規模の製品検査を 一年間に記録された不審な取引の数を考えると、そのリスクは大きい。SECによる統一ライセンス制度、AIを活用した監視、そして国民への啓蒙活動の推進は、コントロールを取り戻すための一歩となるが、成功は西アフリカ全域の協力にかかっている。

アフリカの暗号資産市場は急速に成長しているが、リスクも高まっている。各国が協力して行動しなければ、犯罪者はその隙間を悪用し続けるだろう。

＜ご参考＞

1. ビジネスインサイダーレポート: https://africa.businessinsider.com/local/markets/nigeria-hits-panic-button-as-west-africa-logs-dollar21bn-in-suspicious-crypto/rww9zgs

2. 北アフリカポストレポート： https://northafricapost.com/89363-nigeria-sounds-alarm-as-2-1bn-in-suspicious-crypto-transactions-shake-west-africa.html

3. CBEX崩壊に関するBBCニュースピジンレポート: https://www.bbc.com/pidgin/articles/cgjly4d65j5o