ナイジェリアのCBEX暗号通貨取引所の崩壊はどれほどの規模か?

6万ドルの詐欺か、それとも800億ドルのポンジー詐欺か?

表面上、CBEXは合法的に見えました。人工知能（AI）を搭載した仮想通貨取引所として自らを宣伝し、米国財務省のFinCENへの正式登録を誇示し、コロラド州務長官が署名した法的文書のような書類まで提示していました。 

わずか30日で100%の投資収益率を約束していたにもかかわらず、CBEXは最近破綻した。このスキームに投資した数千人のナイジェリアとケニアの投資家は、現在、残高ゼロに陥っていると、CBEXは述べている。 BBCピジンプラットフォームのウェブサイトやTelegramグループと同様に、彼らの資金も消えてしまった。

推定損失額は？ 

テックポイントアフリカブロックチェーンウォレットとスマートコントラクトを追跡した結果、約6.1万ドルがプラットフォームに流入したと報告されている。 ザ・ネイション・オンライン1兆3000億ナイラ、つまり約8億2200万ドルに近い数字を推測する。真実はその中間あたりにある可能性が高い。しかし、たとえ低い数字であっても、痛ましい意図的な詐欺行為を反映している。

設定：おなじみの罠

CBEXは2024年にナイジェリアで事業を開始し、常に注目を集める2つの要素、暗号通貨と人工知能（AI）を融合させました。巧妙なマーケティングとソーシャルメディアでの絶え間ないキャンペーンにより、迅速な利益とドル単位の投資を約束しました。また、典型的なピラミッドストラクチャーの手法である紹介ボーナスも提供しました。

厳しい経済状況に直面している多くのナイジェリア人にとって、CBEXは経済的苦境から逃れる機会のように思えた。しかし、それはデジタルの罠と化した。

ブロックチェーンの調査員であるスペクターは後に 露出した CBEXがTRONベースのウォレットネットワークを通じて入金を移動させた方法。資金はUSDTやUSDDなどのステーブルコインに変換され、OKX、Bitget、HTXなどの主要取引所に送金された。

1つのウォレットだけで320万ドルが入金され、もう1つのウォレットには190万ドルが入金されていました。この計画が発覚した時点で、資金の大部分は消失していました。

投資家は何も残されない

プラットフォームの衰退は徐々に進行したわけではなく、一夜にして起こった。ユーザーがログインすると、残高がゼロにリセットされていた。カスタマーサポートも、アナウンスも、説明もなかった。

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被害者たちはTikTok、Facebook、Xに必死の動画を投稿し続けた。9万ナイラを失ったある男性は、友人の警告を受けてアカウントを確認したところ、残高が消えていたと語った。Telegramのグループには怒りのメッセージが殺到し、CBEXは停止した。

イバダンでは、不満を抱いた投資家たちが地元のCBEXオフィスを襲撃した。オフィスは空っぽで、職員もおらず、何の返答もなかった。彼らは激怒し、家具や電化製品を略奪した。まさに絶望から生まれた行為だった。

警察は後から到着したが、その時にはすでに被害は出ていた。

SECとEFCCが介入

ナイジェリアの経済金融犯罪委員会（EFCC）は 打ち上げ インターポールも関与する計画で捜査が進められている。証券取引委員会（SEC）はすでに国民に対し、未登録のオンライン取引プラットフォームの利用を避けるよう警告を発している。

SECのエモモティミ・アガマ長官は、違法に運営されている「特定のプラットフォーム」を指摘した。これは明らかにCBEXを指している。アガマ長官は、2025年に施行される新投資証券法により、規制当局にそのようなスキームを閉鎖する権限が与えられていることを確認した。また、これらのスキームを宣伝するインフルエンサーや著名人も、法的措置に直面する可能性がある。

この警告はCBEXが破綻する数日前に発せられた。多くの人にとって手遅れだった。

コピー＆ペーストポンジ

CBEXは新品ではありません。リサイクルされたものです。

捜査官は、そのプラットフォーム設計を、詐欺サイトのテンプレートを作成し、14万5000人以上のフォロワーを持つTelegramのプログラマー、Kehon8と関連付けました。CBEXのバックエンドは、東ヨーロッパを標的とした、現在は廃止された詐欺スキームであるLWEXに類似していました。両システムは同じ構造、設計、支払いシステムを採用していました。

CBEXは、東南アジアでマネーロンダリングを行うことで知られる決済ネットワーク「Huione Pay」とのつながりも疑われていた。この活動は国際的なものであり、ナイジェリアのプロモーターが現地のエージェントとして活動していた。

管理者の一人、ビクター・アイグオサタイル・オサムウェンデは、説明を求める被害者を脅迫したとしてスペクターから非難された。CBEXを宣伝していた他の者たちはソーシャルメディアから姿を消した。

なぜこれほど多くの人が騙されたのか？

なぜなら絶望は希望を生むからです。

失業、インフレ、通貨安に苦しむ国において、CBEXの毎月の収益倍増というオファーは奇跡のように見えた。「AI駆動型取引」といった専門用語の使用は、洗練された印象を与えた。FinCENへの登録は、その正当性を与えた。

CBEXは金融の専門家を標的にしたのではない。小規模事業主、若い専門家、退職者など、ナイジェリアの一般市民を標的にし、皆、生活を少しでも楽にしようと努めていた。2016年に数百万ドルもの貯蓄を失わせたMMMという類似のポンジスキームの時と同じように、多くの人が危険信号を無視した。

実際のコスト

数字は違えど、精神的なダメージは変わらない。人々は老後の蓄えを失い、夢は打ち砕かれた。投資のためにローンを組んだ人もいれば、家族や友人を説得して参加した人もいる。

SECは現在、監督強化を約束している。しかし、暗号通貨に対する国民の信頼へのダメージは長引くだろう。多くのグローバル企業がブロックチェーン技術の導入を推進しているにもかかわらず、CBEXのようなプラットフォームは、アフリカにおけるブロックチェーン技術への不信感の高まりを助長している。

CBEXが破綻したのは市場の低迷が原因ではありません。破綻するように設計されていたのです。CBEXは、正規の金融商品では実現できないことを約束しました。それは、保証された迅速な利益です。

ナイジェリアにとって、CBEX は、暗号通貨の世界では話がうますぎる場合は必ずそうであるということを痛感させるものだ。