マイク・ノボグラッツ氏のギャラクシーは、米国ユーザーが仮想通貨にアクセスし、最大8%の利回りを得られるGalaxyOneを導入した。

マイク・ノボグラッツのギャラクシーデジタルは 正式に立ち上げた GalaxyOne は、高利回りの現金口座、暗号通貨取引、手数料無料の株式および ETF 取引を 1 つのインターフェースに統合した、米国に特化した金融テクノロジー プラットフォームです。 

米国の認定投資家は、ギャラクシー・プレミアム・イールドを通じて年利8%の利回り（APY）を利用できます。また、すべての投資家は現金預金で年利4%の利回りを得ることができます。このプラットフォームでは、ユーザーは獲得した利息を自動で再投資することができます。 Bitcoin およびその他のサポートされている暗号通貨も提供しており、暗号通貨と従来の資産の取引に統合されたエクスペリエンスを提供します。

GalaxyOneは個人投資家に機関投資家向けインフラを提供します

GalaxyOneは、伝統的に機関投資家中心の投資会社であったGalaxy Digitalにとって、個人投資家市場への大きな進出となります。このプラットフォームは、もともと大規模投資家向けに設計されたGalaxyのインフラを、多様な金融エクスポージャーを求める米国在住の個人投資家にも拡張します。

「私たちは長年にわたり、世界で最も洗練された投資家にサービスを提供するために、機関投資家レベルのインフラを構築してきました。そして今、その優位性を個人投資家にも提供しています」と、Galaxyの創業者兼CEOであるマイク・ノボグラッツ氏は述べています。「重要なのは、GalaxyOneが、あらゆる市場セグメントにおいて信頼性が高く、規制に準拠し、アクセスしやすい商品を提供する、包括的な金融サービスプロバイダーになるという私たちの使命をさらに推進していくということです。」

単一プラットフォームでの暗号通貨と株式取引

GalaxyOneでは、ユーザーはビットコインを取引できる。 Ethereum, サンルーム ウォレットから直接送金できます。プラットフォーム内外への資産の送金は制限がなく、ユーザーはデジタル資産を完全に管理できます。

ブローカー機能は、数千銘柄の米国上場株式およびETFをサポートし、手数料ゼロのシステムと、低い最低取引金額での端数取引を提供しています。これらの機能により、GalaxyOneはRobinhood、eToro、Cash Appといった既存のフィンテックプラットフォームと同等のサービスを提供しつつ、Galaxyのコンプライアンスと機関投資家レベルの監督体制を維持しています。

発売時の主要製品

GalaxyOne は、米国の投資家向けにカスタマイズされた 4 つの主要商品でスタートします。各商品は異なるリスクと利回りのプロファイルを提供します。

1. ギャラクシープレミアム利回り Galaxy One Cashは、Galaxy Digital LPが発行する投資ノートを通じて、認定投資家が年利8%の利回りを獲得できるサービスです。この利回りは、2018年から運用されているGalaxyの機関投資家向け融資事業を通じて生み出されます。投資には最低25,000ドルが必要で、投資家1人あたりの上限は100万ドル、初期投資総額の上限は2億5,000万ドルです。利息は毎日発生し、GalaxyOne Cash口座に毎月振り込まれます。

2. ギャラクシーワンキャッシュ 高利回りの現金預金は年利4%で、FDIC（連邦預金保険公社）による保証付きで最大250,000万ドルまで預け入れ可能です。口座はCross River Bankを通じて管理されるため、ユーザーは流動性を維持しながら安全に利息を得ることができます。

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3. ギャラクシーワン暗号 ビットコイン（BTC）、イーサリアム（ETH）、ソラナ（SOL）などの主要なデジタル資産の取引、保有、送金をサポートします。プラットフォームは、透明性のある価格設定、定期購入オプション、そしてリアルタイムの取引執行をユーザーに提供します。

4. ギャラクシーワンブローカー 2,000銘柄以上の米国株式およびETFを手数料無料で取引できます。個人向け証券口座、従来型IRA、またはRoth IRAを開設できます。端株取引は1取引あたり最低10ドルからご利用いただけます。また、GalaxyOne Stock Lendingプログラムに参加して、対象株式を貸し出すことで受動的な収入を得ることもできます。

背景と開発

GalaxyOneは、2024年にGalaxyが買収したFierceという名称のプラットフォームから開発されました。GalaxyのマネージングディレクターであるZac Prince氏が、Fierceの元開発チームと共にプラットフォームを率いています。Fierceの元CEOであるRob Cornish氏は、引き続きGalaxyOneの最高技術責任者を務めています。

このプラットフォームはGalaxyOne Institutionalと連携し、インフラ、セキュリティプロトコル、リスク管理体制を共有しています。GalaxyOneはモバイルデバイス（iOSおよびAndroid）とオンラインで利用可能で、顧客確認（KYC）要件を満たす米国の投資家に特化しています。

収益製品とアクセシビリティ

GalaxyOneは、投資家の資格に基づいて利回り商品をセグメント化することで、サービスを差別化しています。SECによると、米国人口の約12.6%に相当する認定投資家は、年利8%のGalaxyプレミアム利回りを利用できます。この利回りはGalaxyの機関投資家向け融資業務によって裏付けられていますが、FDIC（連邦預金保険公社）の保証は受けていません。

GalaxyOne Cashは、米国のすべてのユーザーに4%の年利を提供し、FDIC（連邦預金保険公社）の完全な保険付きです。これは、ステーブルコインで報酬を獲得できるものの、従来の預金口座のような法的保護を提供していない多くの暗号資産取引口座とは対照的です。ユーザーは、従来の現金口座とプラットフォームのデジタル資産提供を連携させ、獲得した利息を暗号資産に自動的に再投資することを選択できます。

リスク管理とセキュリティ

Galaxyは、セキュリティとリスク管理において組織基準を重視しています。すべての取引はGalaxy独自のシステムによって監視されています。利回り創出は確立された融資戦略を通じて慎重に管理され、FDIC（連邦預金保険公社）の保証付き口座は、法定限度額まで銀行の債務不履行からユーザーの預金を保護します。

これらの安全策にもかかわらず、投資家は、FDICの保証を受けていない年利8%の商品と、FDICの保証を受けている年利4%の現金商品の違いに注意する必要があります。また、プレミアム利回りを利用するには、認定投資家の資格要件を満たす必要があります。

技術的特徴とプラットフォームエクスペリエンス

ユーザーは、モバイルおよびウェブインターフェースを通じてGalaxyOneとやり取りし、リアルタイムチャート、取引執行、ポートフォリオ管理ツールを利用できます。主な技術的機能は以下のとおりです。

• 利回り商品の毎日の利息発生と毎月の支払い
• 透明な価格設定と定期的な暗号通貨購入
• 手数料無料の株式取引と端株
• 不労所得のための株式貸付
• デジタル資産を完全に管理できるウォレットベースの保管

これらの機能は、制度的な規律とユーザー中心の設計を組み合わせて、統一された取引および投資エクスペリエンスを提供します。

結論

GalaxyOneは、米国の投資家向けに複数の金融機能を単一のプラットフォームに統合しています。認定ユーザーと非認定ユーザーが、利回りの獲得、暗号通貨の取引、そして数千銘柄の米国株やETFへのアクセスを利用できます。 

このプラットフォームは、リスク管理と運用の信頼性を確保するために、Galaxy Digitalの機関投資家向けインフラを活用しています。GalaxyOneは投資家のステータスに基づいて特定のサービス提供を制限していますが、規制された単一の環境内で暗号資産と従来の金融資産の両方へのエクスポージャーを求める人々にとって、統合されたソリューションを提供します。

＜ご参考＞

1. プレスリリース - ギャラクシーがGalaxyOneを立ち上げ、個人投資家に機関投資家並みの金融商品を提供： https://www.prnewswire.com/news-releases/galaxy-launches-galaxyone-bringing-institutional-quality-financial-offerings-to-individual-investors-302575542.html

2. Galaxy Digital X プラットフォーム: https://x.com/galaxyoneapp

3. ギャラクシーは米国ユーザー向けに暗号通貨、株式、8%の利回りを提供するGalaxyOneプラットフォームを立ち上げる - The Blockの報道: https://www.theblock.co/post/373468/galaxy-launches-galaxyone