ChainlinkはSwiftメッセージングを統合し、トークン化された資金のワークフローを簡素化します

チェーンリンク 持っています 発展した 金融機関がSwiftメッセージングを使用してトークン化された資金ワークフローを直接管理できるようにする技術ソリューションと チェーンリンクランタイム環境（CRE）このアプローチにより、銀行や金融機関は既存のSwiftインフラストラクチャを通じてブロックチェーンネットワークとやり取りできるようになり、IDシステム、鍵管理プロトコル、または内部プロセスを置き換える必要がなくなります。

この開発は、2024年にシンガポール通貨庁​​のプロジェクト「ガーディアン」においてSwiftおよびUBSと共同で行ったこれまでの取り組みに基づいています。このプロジェクトでは、トークン化されたファンドの申込と償還をISO 20022メッセージを用いてトリガーすることに成功しました。今回のCRE統合によりこの機能が拡張され、Swiftメッセージからより汎用的でスケーラブルなオンチェーントリガーが可能になります。

ChainlinkとSwiftの統合の仕組み

この統合では、次の 3 つの主要要素が組み合わされています。

• 迅速なメッセージング: ISO 20022 メッセージは、ファンドの申込、償還、その他の企業アクションを通知するために使用されます。
• Chainlink ランタイム環境 (CRE): 受信した Swift メッセージを検証し、対応するオンチェーン スマート コントラクト イベントをトリガーします。
• Chainlink デジタル転送エージェント (DTA): トークン化された資金ワークフローをオンチェーンで実行し、正確性と一貫性を確保します。

実際には、金融機関はCREを介して標準のSwiftメッセージを送信し、スマートコントラクト上で自動アクションをトリガーすることができます。これにより、手作業による照合が不要になり、運用上の摩擦が軽減され、コンプライアンスの自動化が強化されます。

UBS Tokenizeとのパイロット実験では、この手法を用いてファンドの申込と償還を処理できることが実証され、オフチェーンの現金決済はSwiftインフラに統合されています。金融機関は既存のシステムを全面的に見直す必要がなく、トークン化されたファンドの実験にプラグアンドプレイモデルを採用できます。

トークン化されたファンド運用のスケーリング

CREの抽象化レイヤーにより、金融機関はブロックチェーンに直接統合することなくオンチェーンイベントをトリガーすることができ、100兆ドルを超えるグローバルファンド業界におけるより広範な導入への道が開かれます。主なメリットは以下のとおりです。

• 調整と運用の作業負荷が軽減されます。
• 自動化されたコンプライアンスとレポート。
• 資金取引の透明性と追跡可能性が向上します。
• プログラム可能なスマート コントラクト インフラストラクチャによる高速処理。

「Swiftの標準とUBSのトークン化された資産設計を活用して達成したこの画期的なイノベーションに非常に興奮しています。スマートコントラクトと新しい技術標準の使用により、転送エージェントやその他のエンティティがトークン化された資産のワークフローをオンチェーンで管理できるようになることを示しています」とChainlinkの共同創設者であるセルゲイ・ナザロフ氏は述べています。

UBS はこのモデルを使用して、サブスクリプション管理や償還などの新しい製品ライフサイクル戦略を模索しました。

ファンド業界への影響

トークン化された資金管理は、決済の迅速化、運用リスクの低減、そして市場の柔軟性向上を求める金融機関にとって重要な課題となっています。Chainlinkは、Swiftメッセージングとブロックチェーンワークフローを統合することで、金融機関に対し、トークン化された資金運用をレガシーシステムから管理する手段を提供します。

 

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スマートコントラクトとCREを活用することで、企業は透明性とトレーサビリティを維持しながら、ファンドの申込・償還プロセスを自動化できます。また、このアプローチにより、銀行は既存のインフラを混乱させることなく、新たな商品ライフサイクルや流通方法を検討することが可能になります。業務の近代化とコスト削減を迫られている業界にとって、これはトークン化されたファンドの普及を促進する重要な要因となる可能性があります。

Swiftブロックチェーン台帳の概要

CRE統合に加えて、Swiftは 発表の ブロックチェーンベースの共通台帳を構築し、200カ国以上でデジタル金融を拡大する計画です。この台帳は、リアルタイムで24時間7日対応のクロスボーダー決済に対応し、デジタルエコシステム全体で規制されたトークン化された価値の移転を可能にします。

主な機能は次のとおりです。

• 動的トランザクション検証: 正確性を確保するために、取引はリアルタイムで検証されます。
• スマートコントラクトの施行: 支払いルールは自動的に実行されます。
• 相互運用性 既存の法定通貨システムに加えて、プライベート ネットワークとパブリック ネットワークの両方をサポートします。
• 運用上の回復力: 大量トランザクションのセキュリティのために Swift の信頼できるインフラストラクチャを活用します。

この共有台帳は、24時間7日の国際決済のプロトタイプから始まり、バンク・オブ・アメリカ、HSBC、JPモルガン、BNPパリバ、バンコ・サンタンデールなど30を超える世界的な金融機関からの意見を取り入れながら反復的に改良されていく予定だ。

コーポレートアクション統合

Chainlinkは最近、Swift、DTCC、Euroclearを含む24の国際機関と提携し、オンチェーンのコーポレートアクションの標準化を目指しています。配当、合併、株式分割、株主割当増資、公開買付けといったコーポレートアクションは現在、業界に年間約58億ドルの費用をもたらしています。

新しいシステムは、Chainlink オラクル、AI、CRE を使用して次のことを行います。

• 大規模言語モデルを使用して、非構造化アナウンスから構造化データを抽出します。
• 複数の AI モデルにわたって出力の正確性を検証します。
• 統一された「ゴールデンレコード」をオンチェーンで公開します。
• Chainlink CCIP を使用して、パブリック ネットワークとプライベート ネットワーク間でデータを同期します。

フェーズ1では、構造化データの抽出と検証に重点を置きました。フェーズ2では、実稼働グレードのシステムを導入し、暗号的に正確性を確認するための認証者の役割を導入することで、スペイン語や中国語を含む複数の言語にわたる検証可能な保管チェーンを確保しました。

また、注目すべきは、10月1日にグローバル法人識別子財団（GLEIF）とChainlinkが 合同軍 機関投資家向けのブロックチェーンIDソリューションを構築します。このシステムは、GLEIFの検証可能な法人識別子（vLEI）とChainlinkのクロスチェーンID（CCID）および自動コンプライアンスエンジン（ACE）を組み合わせ、信頼できる組織IDをオンチェーンウォレット、スマートコントラクト、トークン化された資産に組み込みます。 stablecoin 発行機関や取引機関は、規制遵守、コンプライアンスの自動化、そして国境を越えた取引相手確認を行えるようになります。これらすべてが、ユーザーのプライバシーを保護しながら行われます。

結論

ChainlinkはSwiftメッセージングとCREとの統合により、金融機関がレガシーシステムを大幅に変更することなく、トークン化されたファンドワークフローを管理できるようになります。ファンドの申込、償還、コーポレートアクションを自動化することで、プラットフォームは運用上の摩擦を軽減し、透明性を向上させ、リアルタイム決済をサポートします。

このソリューションは、Swift のブロックチェーン台帳イニシアチブと組み合わせることで、トークン化された資産と国境を越えた支払いのためのスケーラブルで安全なインフラストラクチャを提供します。

＜ご参考＞

プレスリリース：Chainlink、UBSと連携しSwiftメッセージングでトークン化されたファンドワークフローを進化させる： https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-advances-tokenized-fund-workflows-with-swift-messaging-in-collaboration-with-ubs-302570072.html

プレスリリース - Swift は、世界 200 以上の国と地域でデジタル金融のメリットを加速および拡大するための画期的な取り組みとして、ブロックチェーンベースの台帳をインフラストラクチャ スタックに追加します。 https://www.swift.com/news-events/press-releases/swift-add-blockchain-based-ledger-its-infrastructure-stack-groundbreaking-move-accelerate-and-scale-benefits-digital-finance

プレスリリース - Chainlinkと24の主要金融市場参加者が58億ドル規模の企業行動問題の解決に向けた業界イニシアチブを推進： https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-and-24-leading-financial-market-participants-advance-industry-initiative-to-solve-58-billion-corporate-actions-problem-302569071.html

Chainlink について Chainlink ランタイム環境 (CRE): https://chain.link/chainlink-runtime-environment