Binance、新たなプレステージプログラムでプライベートバンク型サービスに進出

バイナンス は、新しいコンシェルジュサービスを開始しました。 バイナンスプレステージは、約10万ドル以上のデジタル資産を運用する投資家向けに設計されたプライベートクライアントプログラムです。このサービスでは、富裕層の顧客がシニアサポートチーム、ポートフォリオガイダンス、そして従来の金融におけるプライベートバンキングを模倣したツールに直接アクセスできます。

Binance Prestigeとは何ですか?

Binance Prestigeは、超富裕層の顧客向けの特別なサービスレベルです。プライベートバンキングに似た、直接的で実践的なサポートモデルを構築することで、Binanceの既存のVIP体制を拡張します。

このサービスは以下を目的として設計されています:

• マルチアセットポートフォリオを扱うファミリーオフィス
• 複雑な顧客口座を管理する資産管理マネージャー
• 機関レベルのシステムを必要とする民間ファンド
• 大量の暗号資産を保有する富裕層
• 高い流動性要件で取引するトレーダー

Prestige では固定の最低残高は要求されませんが、Binance はほとんどのユーザーが約 1,000 万ドルのデジタル資産を管理すると予想しています。

Binance が Prestige を立ち上げたのはなぜですか?

富裕層顧客からの需要の高まりを受け、大手金融機関はデジタル資産に従来のプライベートバンクモデルを採用せざるを得なくなっている。バイナンスは、仮想通貨にも同様の移行が見られると述べている。

Binance VIPおよび機関投資家部門の責任者であるキャサリン・チェン氏は、富裕層顧客は従来の金融サービスと同等のレベルのガイダンスを求めていると説明した。こうした顧客は、複雑なオンボーディングプロセス、分散化されたカストディソリューション、使い慣れないデジタルツールに直面することが多い。Binance Prestigeは、こうした課題を合理化することを目指している。

世界中のウェルスマネージャーも適応を進めています。Avaloqの最近の調査によると、ウェルスマネジメントの専門家の半数以上が、デジタル資産は顧客エンゲージメントに不可欠だと考えていることがわかりました。これは前年の44%から顕著な増加です。

アジアと中東の市場は特に強い関心を示しています。シンガポール、香港、湾岸地域の富裕層やプライベートファンドは、ストラクチャード・プロダクトやマネージド・ポートフォリオを活用し、暗号資産へのエクスポージャーを高めています。

Binance Prestige はどのような問題を解決しますか?

超富裕層の投資家は、暗号資産に参入する際に、小規模投資家が経験しないような課題に直面することがよくあります。Prestigeは、集中管理されたアプローチを通じてこれらの問題に対処しようとしています。

よくある問題点は次のとおりです。

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• マルチプラットフォーム管理
• 分散した流動性
• 一貫性のない報告基準
• 難しいオンボーディングワークフロー
• 制度的支援の欠如
• 馴染みのないトークノミクスと資産分類
• 構造化された投資オプションの必要性
• 複雑な相続や遺産計画の検討

バイナンスは、従来のプライベートバンクがすでに対応しているニーズを反映して、将来的に相続計画をどのように追加できるか検討していると述べている。

Binance Prestigeは世界中で利用可能ですか?

まだです。Prestigeの下位層であるBinance Wealthは、アジアとラテンアメリカで利用可能ですが、米国を含むいくつかの管轄区域では利用できません。BinanceはPrestigeの地理的利用可能範囲について詳細を明らかにしていませんが、同取引所は通常、規制のある管轄区域を避けています。

Binance Prestigeの主な特徴

Prestigeは、クライアントのライフサイクル全体をサポートする6つのコアサービスを提供します。各サービスは、宣伝的な主張ではなく、機能的なニーズに重点を置いています。

1. カスタマイズされたオンボーディング

富裕層の投資家は、多段階の本人確認や運用上の課題に直面することがよくあります。Prestigeは、口座開設、コンプライアンスチェック、カストディ契約など、お客様をサポ​​ートする専任スタッフを配置しています。

2. フィアットアクセス

顧客は機関投資家向けチャネルを利用して、法定通貨とデジタル資産を移動できます。これは、混合ポートフォリオを運用し、報告要件と流動性要件を満たす必要があるファミリーオフィスにとって不可欠です。

3. ストラクチャード商品

プレステージは、プライベートバンクのソリューションを模倣したストラクチャード投資商品へのアクセスを提供しています。これには、利回り連動戦略、参照資産へのエクスポージャー、市場パフォーマンスに連動した商品などが含まれます。

最近の現実世界の例としては、JPモルガンがブラックロックのビットコインETFに連動した自動償還可能債の発行を申請したことが挙げられる。このETFは裕福な投資家がよく利用する仕組み商品の一種である。

4. 資金調達

お客様は、デジタル資産を活用した担保付き融資オプションにアクセスできます。これらの機能は、ファミリーオフィスやプライベートファンドの流動性管理、ヘッジ、運用ニーズをサポートします。

5. カストディソリューション

Prestigeは機関投資家レベルのカストディをサポートします。これには、分別管理口座、監査済みの管理体制、そしてFidelity Digital Assetsなどの大手カストディアンに倣った監督体制が含まれます。

6. 洞察とレポート

Prestigeは、コンプライアンスチーム、監査人、ポートフォリオマネージャー向けに詳細なレポートツールを提供しています。これらのツールは、プライベートバンキング環境に求められる基準を満たすのに役立ちます。

Binance Prestige は既存の Binance サービスと比べてどうですか?

Binance Prestigeは上に構築されています バイナンスウェルスは、富裕層やファイナンシャルアドバイザー向けに昨年開始されたサービスです。

Binance Wealth は次のことに重点を置いています。

• 戦略提案
• ポートフォリオの提案
• マルチアセットワークフローのサポート

顧客は依然として自ら意思決定を行います。このモデルは、従来の金融における一般的なアドバイザリー体制を反映しています。

対照的に、プレステージはより複雑なニーズを持つ顧客をターゲットにしています。コンシェルジュのような実践的なガイダンスを含む、よりパーソナルで直接的な関係構築モデルを提供しています。

BinanceはVIPホルダーアカウントも運営しており、取引アクティビティとBNB保有量に基づいて4つのティアに分かれています。Prestigeはこれらのティアを置き換えるものではありません。より個人向けかつ機関投資家向けのサービスレイヤーを追加することで、最高ティアを拡張します。

Binance Prestige は競合他社と比べてどうですか?

すでにいくつかのプラットフォームが機関投資家や富裕層投資家向けのサービスを提供しています。Binanceは、以下の競争の激しい分野に参入します。

• コインベース機関は、保管、取引、コンプライアンス ツールを提供します。
• クラーケン機関OTC サービスとコンプライアンス機能で知られています。
• フィデリティデジタル資産フィデリティ・インベストメンツの子会社で、プロフェッショナル顧客向けに監査済みの保管および統合トレーディングサービスを提供しています。

伝統的な資産運用会社も、仮想通貨関連商品を提供しています。モルガン・スタンレーとJPモルガンは既に、富裕層向けにビットコインETFをはじめとする仮想通貨関連商品を提供しています。JPモルガンが最近、ブラックロックのビットコインETFに連動する自動コール債の発行を申請したことは、構造化仮想通貨への継続的な関心を示しています。

アジアと中東の富裕層投資家が重要な理由

シンガポール、香港、そして中東のファミリーオフィスは、機関投資家向け暗号資産サービスに対する世界的な需要の大部分を牽引しています。この傾向にはいくつかの要因が寄与しています。

• デジタル資産規制の拡大
• ファンド形成を促進する税制
• 地域の暗号通貨ハブへのアクセス
• トークン化とステーキングへの関心の高まり
• 暗号資産に紐づいた構造化商品の需要

最近の報道はこの変化を裏付けている。ロイター 明記 アジアの多くのファミリーオフィスは、ポートフォリオの約5%をデジタル資産に配分する計画を立てています。一部のファンドは大きなリターンを上げています。例えば、シンガポールで立ち上げられたロングショートの暗号資産株式ファンドは、2年間で375%のリターンを上げ、その後、新たなファンドのために1億ドル以上を調達しました。

シンガポールと香港もデジタル資産関連企業の誘致を競い合っている。ApeX Protocolの調査によると、シンガポールはブロックチェーン特許、暗号資産関連雇用、取引所数でトップに立っている。香港は最近、仮想資産フレームワークを拡張し、ステーブルコインのライセンス供与、トークン化された債券、そしてLEAPフレームワークを通じてより広範な現実世界の資産のトークン化をサポートしている。

結論

Binance Prestigeは、ファミリーオフィス、ウェルスマネージャー、プライベートファンド、そして大規模なデジタル資産ポートフォリオを管理する個人向けのコンシェルジュ型の暗号資産サービスです。プライベートバンキングに求められる、個別サポート、ストラクチャード商品、法定通貨へのアクセス、カストディツール、そして詳細なレポート機能を提供します。

このサービスは、暗号資産市場への参入において機関投資家レベルのソリューションを求める富裕層投資家からの需要の高まりを反映しています。また、このサービスにより、バイナンスは、現在デジタル資産サービスを提供している大手カストディアンや金融機関と競合する立場を確立します。 

その他情報

1. Binance PrestigeプラットフォームBinance Prestigeについて

2. CoinDeskによるレポート: Binance、超富裕層の暗号資産投資家向けにオーダーメイドのサービスを導入

3. CoinTelegraphによるレポート: ブロックチェーン大国の中でシンガポールと香港が際立つ

4. ロイター通信による報道: アジアの富裕層投資家はポートフォリオに仮想通貨をもっと組み入れたいと考えている